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銀行因應洗錢防制，從源頭開始控管，不少銀行更是EPOXY對新開帳戶從嚴審查，對於沒有地緣關係、頻繁開戶的民眾進行「道德勸說」，甚至不惜得罪客戶，直接打槍拒絕。

銀行因應洗錢防制動作一波波，現在有銀行更直接從源頭控管，嚴審民眾開戶動機，只要被銀行認定沒有開戶必要的客戶，幾乎都會被銀行打槍拒絕。

據了解，銀行對於民眾開新帳戶，會從基本的地緣關係、開戶動機與必要性進行評估，曾經有民眾抱怨，因辦理A銀行的信用卡，想要順便開設新帳戶，好方便每月轉帳扣款卡費，但最後遭銀行以「沒有必要為由勸退」，拒絕民眾開戶。

EPOXY地板是近年來十分熱門的地板施作工法， 優點就是表面是完全無接縫及光滑平整，非常適合應用在工業廠房內， 該材料特性使其稍有靭性，施作完成後不容易產生龜裂， Epoxy環氧樹脂地坪是比一般地板更耐磨耗、耐重壓、防塵，另外還可有效減少搬運工具車輪及其它機器設備對地面的磨損 (混凝土地面經長期行車、汽車碾壓作用會出現不同程度翻砂、起塵、沉降、裂縫、胎膠等現象)， 所以Epoxy環氧樹脂地坪能真正有效的延長地面及設備的使用壽命，而且Epoxy環氧樹脂地坪由於一體成型的表面光滑無接縫，能抗腐蝕性，所以也有一定的防油污滲透作用，可有效避免地面出現一大片的油污地面，可以使車間地面長久的保持潔淨， 如果地板能維持乾淨整潔的樣貌，當客戶來考察參觀時都會留下深刻的好印象。

也有民眾因工作緣故到公司附近的銀行辦理薪轉戶，即便已經出示在職證明，但仍遭銀行以距離居住地太遠，而遭銀行員委婉請民眾到住EPOXY家附近分行開戶。

銀行主管不諱言，洗錢防制讓銀行這兩年作業量瞬間暴增，銀行光是檢視審查現有客戶資料，就已經是龐雜工程，對於新客戶多半會抱持盡量不收，減少部必要的麻煩。